Santander BestCard Premium

Santander BestCard Premium Kreditkarte - ein Überblick

Die spanische Banco Santander ist nicht jedem bekannt. Aber sie gehört weltweit zu den größten Finanzinstituten und ist die größte Bank Spaniens. Hierzulande kennen wir das Unternehmen mit ihrer deutschen Tochtergesellschaft unter dem Namen Santander Consumer Bank mit Sitz in Mönchengladbach. Auch in Deutschland ist die Bank mit 5,6 Millionen Kunden ein großer Anbieter von Bankprodukten, wie z. B. dem Kreditkartengeschäft.

Der Erfolg der Banco Santander beruht vor allem auf der Geschäftsstrategie, ihren Kunden höhere Guthabenzinsen und geringere Darlehenszinsen im Vergleich zu vielen anderen Kreditinstituten anzubieten.

Die Produktpalette im Kreditkartengeschäft hat sich mit den Jahren mehrfach verändert und wurde an die Bedürfnisse verschiedener Verbrauchergruppen angepasst. Ein deutlicher Pluspunkt, der zeigt, dass Santander im Zeitverlauf ihr Kreditkartenangebot immer wieder überarbeitet hat, um nicht an Attraktivität auf dem umkämpften Kreditkartenmarkt einzubüßen. 

Santander hat derzeit vier Visa-Kreditkarten im Angebot, die alle mit unterschiedlichen Leistungen punkten und auf die Bedürfnisse verschiedener Zielgruppen ausgelegt sind. Dabei möchte Santander vor allem fünf Zielgruppen mit ihren Kreditkarten-Angeboten ansprechen: 

• Berufstätige mit einem regelmäßigen Einkommen 
• Selbstständige mit Wohnsitz in Deutschland 
• Studierende werden ebenfalls gezielt mit entsprechenden Angeboten angesprochen
• Vielfahrer und Berufspendler, die auf das Auto angewiesen sind, werden mit dem Tankrabatt gelockt
• Und vor allem Reisende und Vielflieger fühlen sich mit den angebotenen Zusatzleistungen der Santander-Kreditkarten besonders wohl 

In diesem Artikel stellen wir Ihnen die Santander BestCard Premium vor - das Flaggschiff unter den Santander-Kreditkarten. Ein Kreditkarten Vergleich der vielfältige Produktpalette von Santander lohnt sich allerdings sehr, um herauszufinden, welche die beste Karte für Ihre individuellen Bedürfnisse ist.

Hier ein kurzer Überblick über die vierköpfige Santander Kreditkarten-Familie, bevor wir uns der Santander BestCard Premium zuwenden:

1. Santander BestCard Basic
2. Santander BestCard Smart
3. Santander BestCard Extra
4. Santander BestCard Premium

Santander BestCard Premium Kreditkarte: Zinsen, Kosten, Gebühren

Die Santander BestCard Premium ist, wie der Name schon verrät, eine Premiumkarte, mit einem Komplettpaket für Shopping und Reisen. Und sie ist eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen. Aber nicht nur das, diese Visa-Karte erfüllt auch im Vergleich zu anderen Kreditkartenanbietern die höchsten Standards an Zusatzleistungen und Sicherheit. Das hat natürlich auch seinen Preis, wie die Übersicht zeigt:

• Jahresgebühr mit Santander Girokonto: 75 Euro (37 Euro als Zusatzkarte)
• Jahresgebühr ohne Santander Girokonto: 99 Euro (49 Euro als Zusatzkarte)
• Effektiver Jahreszins: 18,87 Prozent
• Zahlungsart: Teilzahlung oder Vollzahlung

Jahresgebühr und Bonität

Sie sehen, die Santander BestCard Premium ist keine kostenlose Kreditkarte - egal wieviel sie mit der Kreditkarte im Monat umsetzen. Neben einer obligatorischen Überprüfung Ihrer Zahlungsfähigkeit (Bonitätsprüfung), um die Karte zu bekommen, beträgt die Jahresgebühr stolze 99 Euro für Kunden, die kein Girokonto bei der Bank Santander haben. Ein Girokonto im Zuge der Beantragung der Santander BestCard Premium einzurichten, kann sich daher lohnen, da die Jahresgebühr mit Santander Girokonto nur bei 75 Euro liegt.

Zinsen und flexible Rückzahlungsmöglichkeiten

Der effektive Jahreszins beträgt 18,87 Prozent und damit höher, als bei vergleichbaren Kreditkarten dieser Art. Allerdings punktet die Santander BestCard Premium bei der Zahlungsart der Rückzahlung des Kredits. Hier ist die Wahloption der Vollzahlung oder Teilzahlung einer Kreditkartenrechnung positiv hervorzuheben. Denn damit behalten Sie nicht nur den Überblick, sondern auch die Flexibilität und Kontrolle, gerade in Monaten, wo Sie den Gürtel enger schnallen müssen. Bei der Option „Vollzahlung“ werden die mit der Karte umgesetzten Kreditsummen monatlich von Ihrem Konto abgebucht. Wenn Sie die Option „Teilzahlung“ nutzen, bezahlen Sie die Kreditsumme in Raten (Kreditkarte mit Ratenzahlung).

Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben

Ein weiterer Pluspunkt der BestCard Premium ist das Thema Bargeldabhebungen: Hier können Sie unbegrenzt weltweit gebührenfrei Bargeld abheben. Gerade für Vielreisende im Ausland ist das ein starkes Angebot, denn man möchte nicht mit viel Bargeld in den Taschen unterwegs sein. Mit diesem unbegrenzten Angebot haben Sie die Möglichkeit, häufiger Bargeld auch in kleineren Summen abheben zu können. 

Santander BestCard Premium: Alle Vorteile kompakt auf einen Blick

Zahlreiche Leistungen in einer Karte vereint und inklusive:

• Auslandsreisekrankenversicherung
• Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
• Reisegepäck- und Flugverspätung-Versicherung
• Mobilitätsversicherung (Vollkasko für Mietwagen)
• KFZ-Schutzbrief Europa
• Wareneinkaufsversicherung bei Einbruchdiebstahl und Zerstörung
• Notfallbargeld

Weitere Premium-Vorteile:

Sie kommen in die günstige Lage, weltweit unbegrenzt gebührenfrei Bargeld abheben zu können und genießen weiterhin den Vorteil, dass kein Auslandseinsatzentgelt anfallen. Auch die Fremdwährungsgebühr entfällt, was die Nutzung der Karte im Ausland noch günstiger macht. Zusätzlich profitieren Sie von einem 1-prozentigen Tankrabatt und einem 7-prozentigen Cashback auf Reisebuchungen. Ein weiteres Highlight ist die Garantieverlängerung auf bis zu drei Jahre für Haushalts- und Elektrogeräte, was Ihnen zusätzlichen Schutz und Sicherheit bietet.

So profitieren Sie von der Santander BestCard Premium Kreditkarte

Besonders stark ist diese Kreditkarte auf Reisen (Reisekreditkarte). Hier erhalten Sie eine komplette Rundum-sorglos-Absicherung für alle Ihre Urlaube oder Business-Trips. Hier erwartet Sie ein vollumfängliches Versicherungs- und Leistungspaket (Reiseversicherung), das keine Wünsche übrig lässt. 

Reiserücktritt- und Reiseabbruchversicherung

Sollten Sie einmal aus schwerwiegenden Gründen kurzfristig eine Reise stornieren, oder eine schon begonnene Reise beenden müssen, dann sind Sie mit der Santander BestCard Premium Reiserücktritt- und Reiseabbruchversicherung bestens abgesichert. Der in der Karte enthaltene Versicherungsschutz schützt Sie und Ihre Familie für bis zu 10.000 Euro der Ausfallkosten.

Auslandsreisekrankenversicherung

Sollten Sie im Urlaub und auf Ihren Reisen einmal erkranken, oder sich bei einem Unfall verletzen, sind Sie mit der Auslandsreisekrankenversicherung der Santander BestCard Premium bestens abgesichert. Alle Behandlungskosten und Krankenrücktransporte sind in dieser Versicherungsleistung enthalten.

Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben

Mit der Santander BestCard Premium ist es Ihnen möglich, weltweit gebührenfrei Bargeld abzuheben und zwar an allen Geldautomaten des Visa-Verbundes. 

Fremdwährungsgebühr

Weitere Vorteile dieser Premium-Karte sind der Entfall der Fremdwährungsgebühr. Diese Karte ist daher hervorragend bei Zahlungen im Ausland geeignet. Mit der Santander BestCard Premium ist es Ihnen möglich, in jeder Währung weltweit unbegrenzt und ohne weitere Gebühren ihre Rechnungen zu begleichen.

Wareneinkaufsversicherung

Mit der Wareneinkaufsversicherung sind Ihre Einkäufe gegen Raub, Einbruch, Einbruchdiebstahl oder Zerstörung geschützt. Das Bezahlen Ihrer Waren mit der Santander BestCard Premium lohnt sich - egal ob online oder im Geschäft -, denn Ihre Einkäufe sind bis zu 60 Tage nach dem Kauf und einer Entschädigungsleistung bis zu 1.500 Euro abgesichert.

Tankrabatt

Mit der Santander BestCard Premium bekommen Sie auch an der Zapfsäule einen Rabatt. Das ist gerade in Zeiten horrender Spritpreise ein schönes Geschenk. Zahlen Sie also die nächste Tankfüllung mit Ihrer Santander-Kreditkarte und Ihnen wird ein Prozent Rabatt gutgeschrieben. Bei einem maximalen Umsatz an der Tankstelle von 200 Euro pro Monat, sparen Sie so bis zu 24 Euro jährlich.

Rabatt bei Reisebuchungen

Gerade für Vielreisende ein tolle Zusatzleistung. Buchen Sie Ihren nächsten Urlaub beim Kooperationspartner von Santander Urlaubsplus GmbH und bekommen Sie 7 Prozent Rabatt. 

Garantieverlängerung beim Kauf von Haushalts- und Elektrogeräten

Bezahlen Sie mit Ihrer Santander BestCard Premium Haushalts- und Elektrogeräte und verlängern Sie die Gewährleistungspflicht - nämlich eine zusätzliche einjährige Verlängerung der Garantie. Konkret bedeutet das, dass ihre Haushalts- und Elektrogeräte für bis zu drei Jahre abgesichert sind. 

Weitere Zusatzleistungen, die Sie nur mit der Santander BestCard Premium erhalten sind:

• Nofall-Bargeld: Wurden Sie bestohlen, oder haben Ihre Brieftasche verloren, dann können Sie über diese Leistung schnell und unbürokratisch bis zu 1.500 Euro Bargeld erhalten.
• Flugverspätungsversicherung: Übernimmt die Zusatzkosten bei Flug- und Gebäckverspätungen. Auch verpasste Flüge, oder Flugüberbuchungen sind bis zu 500 Euro geschützt.
• Reisegepäckversicherung: Auch Ihr Gepäck ist auf Reisen gegen Diebstahl oder Schäden des Gepäcks abgesichert.
• Mietwagenvollkaskoversicherung: Jeder Mietwagen, den Sie mit der Santander BestCard Premium gemietet haben, ist gegen Beschädigung, Verlust etc. abgesichert.
• Auslands-Kfz-Schutzbrief: Garantiert Ihnen schnelle Hilfe und medizinische/ technische Unterstützung bei Pannen und Unfällen. 

Santander BestCard Premium: Nachteile

Die Santander BestCard Premium zeigt im Test kaum Schwächen - aber es gibt sie natürlich trotzdem. Das eine Kreditkarte so viele Zusatzleistungen und Versicherungspakete in einer Karte vereint, hat wohl oder übel seinen Preis - und der zeigt sich bei der Jahresgebühr:

• Jahresgebühr mit Santander Girokonto: 75 Euro (37 Euro als Zusatzkarte)
• Jahresgebühr ohne Santander Girokonto: 99 Euro (49 Euro als Zusatzkarte)
• Effektiver Jahreszins: 18,87 Prozent

Die Santander BestCard Premium ist also keine kostenlose Kreditkarte. Die Jahresgebühr kostet stolze 99 Euro für Kunden, die kein Girokonto bei der Bank Santander haben und 75 Euro für Kunden mit einem Santander-Girokonto. Auch der effektive Jahreszins liegt im oberen Bereich, wenn man die Karte mit einigen Konkurrenten vergleicht. Betrachtet man allerdings das umfassende Leistungspaket dieser Kreditkarte, dann ist die Jahresgebühr mehr als gerechtfertigt. 

Bewertung der Santander BestCard Premium

Ist die Santander BestCard Premium die beste Kreditkarte? Sicher ist, sie ist eine Premium-Kreditkarte, mit der Sie sich im Alltag und auf Reisen rundum-sorglos-fühlen können. Die Santander BestCard Premium gehört somit auch zu den Top-Kreditkarten-Angeboten auf dem deutschen Markt. 

Wer also eine Kreditkarte sucht, die ähnlich wie andere goldene Kreditkarten einiges an Boni und Extras bieten, der findet mit der Premium Kreditkarte von Santander auf jeden Fall eine sehr interessante Alternative.

Der umfassende Versicherungsschutz der Santander BestCard Premium bietet insbesondere auf Reisen ein hohes Maß an Sicherheit. Viele Leistungen sind durch die Kreditkarte direkt abgedeckt, sodass separate Versicherungen in vielen Fällen überflüssig werden. Hinsichtlich der Jahresgebühren befindet sich die Santander BestCard Premium im mittleren Bereich, weshalb ein Kreditkartenvergleich immer sinnvoll ist.

Am Ende hält die Santander BestCard Premium aber allemal, was ihr Name verspricht: hochwertige Premiumleistungen zu einem fairen Preis. Wer eine vielseitige und leistungsstarke Kreditkarte sucht, wird hier mit Sicherheit fündig.