Die besten Tipps für Kreditkarten zum Meilen sammeln

Flugmeilen und Kreditkarten verstehen

Flugmeilen-Kreditkarten sind mehr als nur die beste Kreditkarte für Vielflieger – sie bieten Ihnen die Möglichkeit, aus alltäglichen Ausgaben echte Vorteile zu ziehen. Doch wie genau funktionieren Flugmeilen und wie können Sie diese optimal nutzen? Darauf gehen wir innerhalb dieses Artikels näher ein.

So helfen Kreditkarten beim Meilensammeln

Und nicht nur durchs Fliegen können Sie an Meilen kommen. Auch Kreditkarten sind ein zentrales Werkzeug, wenn es darum geht, schnell und effizient Meilen zu sammeln. Mit der richtigen Kreditkarte sammeln Sie nämlich bei jedem Einkauf Meilen – sei es beim Online-Shopping, beim Wocheneinkauf oder dem Bezahlen Ihrer Stromrechnung. Viele Kreditkarten bieten zudem großzügige Willkommensangebote, die Ihr Meilenkonto direkt aufstocken. Darüber hinaus sind zahlreiche Kreditkarten eng mit Vielfliegerprogrammen verknüpft, sodass Sie die gesammelten Meilen flexibel bei verschiedenen Airlines einsetzen können.

Meilensammeln: Besonders vorteilhaft für Vielflieger

Diese Frage lässt sich ganz einfach beantworten: Je mehr Sie fliegen und ausgeben, desto schneller erreichen Sie höhere Statusstufen in Vielfliegerprogrammen, die Ihnen exklusive Vorteile zu Füßen legen.

Und selbst wenn Sie nicht regelmäßig in der Luft unterwegs sind, können Sie durch den gezielten Einsatz von Kreditkarten und das geschickte Sammeln von Meilen erheblich profitieren. Wenn der lang ersehnte Urlaub dann bevorsteht, lassen sich teure Flüge beispielsweise deutlich günstiger buchen. Oder Sie gönnen sich ein Upgrade in die Business Class, ohne Ihr Budget dabei zu sprengen.

Ob sich eine Kreditkarte Meilen sammeln für Sie lohnt?

Der Kreditkartenmarkt in Deutschland ist riesig und unübersichtlich. Die häufigsten Kreditkarten-Dachmarken sind Visa, Mastercard und American Express. Aber eine Kreditkarte mit der Option Flugmeilen zu sammeln, macht nicht für jedermann Sinn. Bei der Auswahl einer zu Ihnen passenden Kreditkarte mit Meilen ist es zuerst unerlässlich, sich ein paar Fragen zu stellen:

• Wie häufig und regelmäßig bin ich auf Reisen?
• Reise ich mit dem Flugzeug, oder eher mit anderen Verkehrsmitteln?
• Generiere ich genügend Umsätze mit der Kreditkarte?
• Wie sind meine finanziellen Verhältnisse? 
• Welche Art der Kreditkarte passt zu meinen Bedürfnissen und welche passt zu meiner Bonität (Kreditkarte mit Kreditrahmen/ Kreditkarte mit Ratenzahlung, oder Prepaid Kreditkarte)?

Diese Fragen können Ihnen eine erste Orientierung geben. Denn das Thema Kreditkarte, Meilen und Punkte sammeln kann zunächst ziemlich undurchsichtig erscheinen. Ein erster Schritt nach der Lektüre dieses Guides sollte unbedingt ein kostenloser Kreditkarten Vergleich sein. Dabei können Sie die verschiedenen Leistungen detailliert miteinander vergleichen und sie bekommen ein besseres Gefühl, was ihnen besonders wichtig ist.

Erfolgreich Meilen sammeln: Top Strategien für Vielreisende

Flugmeilen sammeln Kreditkarte kann ganz einfach sein - sofern Sie wissen, wie. Mit einigen gezielten Strategien können Sie Ihr Meilenkonto ganz schön schnell aufstocken. Hier sind einige praktische Tipps, die Ihnen hierbei helfen können:

1. Nutzen Sie eine Meilen-Kreditkarte: Eine Kreditkarte, die an ein Vielfliegerprogramm gebunden ist, hilft Ihnen dabei, bei jedem Einkauf Meilen zu sammeln.
2. Profitieren Sie von Partnerangeboten: Viele Kreditkarten bieten bei bestimmten Partnern, wie Online-Shops oder Reiseanbietern, doppelte oder sogar dreifache Meilen pro ausgegebenem Euro.
3. Sichern Sie sich Willkommensboni: Viele Kreditkarten locken mit attraktiven Willkommensboni, wenn Sie in den ersten Monaten nach der Kartenausstellung einen bestimmten Betrag ausgeben.
4. Nutzen Sie Empfehlungsprogramme: Wenn Sie Ihre Kreditkarte Freunden oder Familienmitgliedern empfehlen, können Sie zusätzliche Meilen verdienen. Oft profitieren hierbei auch die Geworbenen von besonderen Angeboten.
5. Kaufen Sie gezielt Meilen: Falls Ihnen noch wenige Meilen für eine Prämie fehlen, kann der gezielte Kauf von Meilen eine gute Option sein.

Warum Airlines auf Vielfliegerprogramme setzen

Der Grund ist recht einfach: Ein ehemaliger CEO einer großen US-amerikanischen Airlines fand heraus, dass ein sehr kleiner Anteil der Kundschaft (circa 5 Prozent) für fast die Hälfte des Umsatzes der Fluglinie verantwortlich war. Um zu vermeiden, dass diese Vielflieger zu Konkurrenz abwandern, entwickelte er ein Bonusprogramm zur Kundenbindung. 

Eine Win-Win-Situation für alle. Denn am Ende profitieren beide Seiten - die Airline und die Vielflieger:

• Die Fluglinie bindet treue Kunden an sich.
• Vielflieger erhalten viele Vorteile und Prämien.

Die grundsätzliche Idee der Programme, nämlich für das viele Fliegen einen Bonus zu bekommen, hat sich indes kaum geändert. Über die Jahre hat sich dennoch ein großer Wandel ergeben, um mehr Kunden anzulocken und zu werben.  Bonusprogramme sind nämlich nicht mehr nur für Vielflieger lohnenswert und wertvoll. Viele der auf dem Markt befindlichen Bonussysteme können nicht mehr nur beim Fliegen, sondern in vielen anderen Bereichen gesammelt werden.

Wie viele Meilen benötigt man für einen Flug?

Wenn Sie sich fragen, wie viele Meilen Sie für einen Flug benötigen und ob sich das Sammeln von Meilen wirklich lohnt, gibt es einige wichtige Punkte zu beachten. Die benötigte Anzahl an Meilen hängt nämlich vor allem von der Strecke, der Buchungsklasse und den Konditionen der jeweiligen Airline ab. Im Folgenden geben wir Ihnen ein paar Einblicke darüber, was Sie in diesem Zusammenhang wissen müssen.

Meilen für verschiedene Flugklassen

Für viele europäische Flüge reichen oft schon etwa 20.000 Meilen für ein Ticket aus. Hierbei gilt es allerdings zu bedenken, dass zusätzlich Steuern und Gebühren anfallen, die meist gegen eine Gebühr von weiteren 15.000 Meilen abgedeckt werden können.

Bei internationalen Flügen wird es deutlich aufwendiger. Ein Flug von Frankfurt oder München nach New York kostet in der Regel um die 60.000 Meilen für ein Economy-Class-Ticket. Für Business Class müssen Sie meist etwa 100.000 Meilen einplanen und für ein First-Class-Ticket können es bis zu 170.000 Meilen sein.

Der Wert von Meilen im Vergleich zu Geld

Meilen können besonders wertvoll sein, wenn Sie sie für den Erwerb von höheren Flugklassen verwendet werden. Ein Economy-Class-Ticket für einen Flug in die USA kostet normalerweise rund 500 Euro. Dasselbe Ticket in der Business Class kann Sie bis zu 2.000 Euro kosten. Wenn Sie jedoch Ihre Meilen einsetzen, zahlen Sie nur etwa 60.000 Meilen für Economy, 105.000 Meilen für Business und 170.000 Meilen für First Class. Das verdeutlicht Ihnen, dass der „Preis“ in Meilen für Upgrades oft günstiger ist als der eigentliche Geldwert.

Wie funktioniert Meilen sammeln? 

Flugmeilen Kreditkarte sammeln ist ein ziemlich einfache Sache. Denn schließlich möchte jede Fluggesellschaft ihre Kunden genau dazu bringen - häufig Fliegen und Meilen sammeln.

Eine Reisekreditkarte oder Kreditkarte mit Bonusprogramme wie dem Meilen sammeln werden in Kooperation mit verschiedenen Fluggesellschaften und unterschiedlichen (zusätzlichen) Leistungen angeboten. Fast jede Fluggesellschaft hat ein eigenes Bonusprogramm:

• Lufthansa hat zum Beispiel Miles and More Kreditkarte Meilen sammeln
• Air France hat Flying Blue
• Singapore Airline hat Krisflyer

Daher ist es auch wichtig, bevor Sie sich für eie Flugmeilen Kreditkarte entscheiden, zu prüfen, ob ihr Kreditkartenanbieter auch mit ihrer bevorzugten Airline kooperiert. Die Anmeldung zu den meisten Bonusprogrammen erfolgt dann online und ist in der Regel recht einfach zu handhaben.

Die meisten Kreditkarten mit Bonussystem ermöglichen das Meilen sammeln auf zwei Arten:

1. Jeder Umsatz, der mit der Karte generiert wird, wird mit Flugmeilen vergütet.
2. Sie erhalten einen hohen Willkommensbonus für den Abschluss des Kreditkartenvertrages in Form von Flugmeilen.

Wie kann man am schnellsten Flugmeilen sammeln mit Kreditkarte?

Wenn Sie schnell Flugmeilen mit Kreditkarte sammeln wollen, dann ist der beste Weg, die Karte möglichst häufig und für hohe Umsätze im Alltag und auf Reisen zu nutzen. Verwenden Sie also die Kreditkarte und nicht zum Beispiel eine Debitkarte (Girocard), wenn Sie Einkäufe bezahlen. Die einfache Formel lautet:

•  Je mehr Umsatz mit der Kreditkarte, desto mehr Punkte und Meilen!

Denn für jeden umgesetzten Euro erhalten Sie mit den Kreditkarten von Fluggesellschaften wie zum Beispiel der Lufthansa direkt Bonusmeilen gutgeschrieben. 

Was spezielle Kreditkarten für Vielflieger ausmacht

Wenn Sie häufig unterwegs sind, können Ihnen spezielle Vielflieger-Kreditkarten nicht nur beim Sammeln von Meilen helfen, sondern auch zahlreiche zusätzliche Vorteile bieten. Dazu gehören:

1. Mehr Meilen für jeden Euro

Mit einer Vielflieger-Kreditkarte sammeln Sie bei jedem Einkauf Meilen, die Sie später für Flüge oder andere Prämien einlösen können.

2. Attraktive Willkommensboni

Viele dieser Karten bieten großzügige Willkommensboni, die Ihnen sofort einen Vorteil verschaffen.

3. Exklusive Reise- und Luxusvorteile

Vielflieger-Kreditkarten bieten oft zusätzliches Luxus- und Reisekomfort. Dazu gehören Status-Upgrades, bevorzugte Behandlungen bei Fluggesellschaften und Rabatte bei Hotels und Mietwagenfirmen.

4. Schutz vor Meilenverfall

Ein großer Vorteil vieler Vielflieger-Kreditkarten ist, dass sie den Verfall Ihrer gesammelten Meilen verhindern können, wenn Sie bestimmte Bedingungen erfüllen. So bleiben Ihre Meilen sicher und Sie können sie für zukünftige Reisen oder Prämien nutzen.

5. Vielfältige Einlösungsmöglichkeiten

Mit den gesammelten Meilen können Sie nicht nur Flüge buchen, sondern auch Upgrades oder Sachprämien wie Elektronikartikel erhalten. Einige Karten bieten auch spezielle Rabatte und Vergünstigungen, die das Reisen noch attraktiver gestalten.

Beliebte Vielflieger Kreditkarten sind ...

• American Express Platinum: American Express Flugmeilen sammeln ist ideal für Reisende, die auf Luxus und Komfort setzen. Sie bietet Zugang zu Flughafenlounges weltweit, umfangreiche Reiseversicherungen und die Möglichkeit, Punkte im Membership Rewards-Programm zu sammeln. Diese Punkte lassen sich in Meilen oder attraktive Prämien umwandeln.
• Miles & More Gold Credit Card: Bei jedem Umsatz von 2 Euro erhalten Sie eine Miles & More Prämienmeile, die unbegrenzt gültig ist. Die Karte bietet zudem umfassenden Reiseschutz, telemedizinische Unterstützung, Rabatte bei Mietwagen und einen attraktiven Willkommensbonus.
• Eurowings Vielflieger Kreditkarten: Diese Karten sammeln Meilen im Boomerang Club von Eurowings und bieten im ersten Jahr eine gebührenfreie Nutzung. Die Classic- und Gold-Varianten bieten jeweils ein Kartendoppel aus VISA und Mastercard Meilen sammeln und zahlreiche Vorteile wie kostenlose Fastlane-Nutzung am Flughafen.

Wie löst man Meilen und Bonuspunkte am besten ein? 

Bei vielen Kreditkarten mit Flugmeilen-Programmen werden die Meilen teilweise automatisch eingelöst. Grundsätzlich ist es aber so, dass Sie bei einer gewissen Anzahl an Bonuspunkten von den Prämien profitieren. Voraussetzung ist, dass Sie die Punkte für Flugtickets von Fluggesellschaften einlösen, die mit Ihrem Kreditkartenanbieter kooperieren. 

Anders als wiederum bei Statusmeilen, die Sie zum Beispiel für ein früheres Boarding, höhere Freigepäckmenge oder einen Zugang zur Lounge verwenden, können Sie gesammelte Prämienmeilen gegen Prämien einlösen. Das können beispielsweise kostenlose Flüge, Upgrades in höhere Klassen, oder andere Prämien wie ein Fernseher sein. 

Erkundigen Sie sich auf jeden Fall bei der Wahl Ihrer Kreditkarte über die jeweiligen spezifischen Modalitäten, die für das Einlösen der Bonusmeilen gelten. 

Vergleich der besten Meilen-Kreditkarten: Darauf kommt es an

Wenn Sie die besten Kreditkarten zum Sammeln von Meilen vergleichen möchten, gibt es einige wichtige Punkte, die Sie beachten sollten:

1. Gebühren und Kosten: Überprüfen Sie die Jahresgebühr der Karte und eventuelle zusätzliche Kosten, wie Gebühren für Auslandseinsätze. Manche Karten haben hohe Jahresgebühren, bieten dafür aber auch besonders gute Leistungen oder Meilenvorteile.

2. Punkte und Meilen: Achten Sie darauf, wie viele Meilen oder Punkte Sie pro ausgegebenem Euro erhalten. Einige Karten bieten höhere Raten für bestimmte Ausgaben wie Reisen oder Restaurantbesuche.

3. Partnerairlines und Programme: Informieren Sie sich, mit welchen Airlines und Vielfliegerprogrammen die Karte kooperiert. Je mehr Partner, desto flexibler können Sie Ihre Meilen nutzen.

4. Willkommensbonus und Extras: Viele Kreditkarten locken mit großzügigen Willkommensboni. Diese können Ihnen sofort einen guten Start auf Ihrem Meilenkonto verschaffen. Zusätzlich sind oft Rabatte bei Partnerunternehmen, Reiseversicherungen oder andere Vorteile enthalten.

5. Einlösung der Meilen: Prüfen Sie, wie flexibel Sie Ihre gesammelten Meilen einsetzen können. Manche Karten ermöglichen die Nutzung von Meilen für Flüge, Hotels oder Sachprämien. Die Einfachheit der Einlösung und die Flexibilität sind hier entscheidend.

6. Zusatzleistungen: Schauen Sie, welche zusätzlichen Vorteile die Karte bietet - wie etwa Zugang zu Flughafenlounges oder Priority Boarding. Diese Extras können Ihren Reisekomfort erheblich verbessern und den Wert der Karte erhöhen.

Kostenlose Kreditkarte Meilen sammeln

Kostenlose Kreditkarten sind eine gute Wahl für viele, da sie keine Jahresgebühr erheben und dennoch zuverlässig funktionieren. Auch die Gebühren für Abhebungen und Zahlungen sind oft gering, was sie zu einer guten Alternative zu teureren Karten macht. Wichtig ist jedoch, dass Sie bei diesen Karten oft höhere Zinsen auf Ratenzahlungen zahlen müssen. Um zusätzliche Kosten zu vermeiden, sollten Sie Ihre Rechnung daher immer vollständig und rechtzeitig begleichen.

Obwohl bei kostenlosen Karten oft Extras wie Versicherungen oder Rabatte fehlen, erfüllen sie ihre Hauptaufgabe – das Bezahlen und Abheben – ebenso gut wie teurere Modelle. Es gibt inzwischen auch Gold- und Platinkarten ohne Jahresgebühr, die jedoch höhere Gebühren für bestimmte Transaktionen erheben können.

Die Gebührenfrei Mastercard Gold von Advanzia ist besonders attraktiv, da sie keine Jahresgebühr und keine Gebühren für Zahlungen in Fremdwährungen erhebt. Sie funktioniert als Revolving-Karte - das heißt, Sie können wählen, ob Sie den Betrag in Raten oder komplett zurückzahlen möchten. Wenn Sie den gesamten Betrag innerhalb der zinsfreien Frist begleichen, zahlen Sie keine Zinsen. Beachten Sie jedoch, dass Überweisungen nur von Ihrem bei Advanzia hinterlegten Referenzkonto möglich sind. Vorteilhaft ist auch der zinsfreie Kredit von bis zu sieben Wochen.

Die Bunq Easy Card ist eine gebührenfreie Kreditkarte, die Sie einfach über die Bunq Kreditkarte-App beantragen können. Neben der kostenlosen Karte erhalten Sie Zugang zu einem Sparkonto mit 1,56 % jährlicher Verzinsung, auf dem Ihr Guthaben wöchentlich Zinsen bringt. Überweisungen auf Ihr Konto sind uneingeschränkt möglich, allerdings können Sie nur zwei ausgehende Überweisungen pro Monat tätigen. Falls Sie eine physische Karte wünschen, beträgt die Jahresgebühr 9,99 Euro.

Die Revolut-Karte ist streng genommen zwar keine Kreditkarte, wir möchten sie Ihnen aber dennoch an dieser Stelle nennen. Beachten Sie bitte, dass die Karte aufgrund ihres Debit-Charakters nicht überall als Kaution akzeptiert wird und zusätzliche Gebühren für seltene Währungen oder den Versand der physischen Karte anfallen. Ein großer Vorteil: Revolut Meilen sammeln. Mit dieser Karte können Sie Ihre RevPoints gegen Flugmeilen eintauschen. Diese Meilen werden Ihrem Konto bei den Treueprogrammen Flying Blue oder Avios gutgeschrieben und können für Flugtickets oder Upgrades verwendet werden.